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湘潭中院披露3起养老诈骗典型案例

 文章来源:湘潭市中级人民法院  作者:  时间:2022-05-17 08:49:43 

近日,湘潭市中级人民法院披露三起侵害老年人财产权益(养老诈骗)典型案例,提醒广大市民尤其是中老年人增强识骗防骗意识,警惕各种养老诈骗行为。

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2017年10月至2018年7月,福建众益农业科技有限公司湘潭分公司在未经银监部门批准、未依法取得《金融许可证》的情况下,以公司产业扩建、多元化发展为由,通过招收业务员发放纸质宣传单、口口相传、召开产品推荐会及客户答谢会等方式,向社会公众进行虚假宣传,谎称公司旗下拥有茶山、龙眼园、桉树林、农家休闲山庄等产业和项目,诱使社会公众来公司以签订借款合同的形式进行投资,约定二分月息,并承诺保本付息。被告人王某立担任该公司湘潭分公司总经理期间,在骗取客户投资款后,除用于还本付息、支付业务员工资,公司日常开支外,还用于个人消费、挥霍,但从未投入任何生产经营活动。经鉴定,福建众益农业科技有限公司湘潭分公司共非法募集105名投资人(主要是老年人)的投资款累计4016375元。被告人王某立因集资诈骗罪被判处有期徒刑十一年,并处罚金人民币三十万元;退赔被害人4016375元;追缴本案违法所得(含福建众益农业科技有限公司及其湘潭分公司资产),优先退赔被害人,余款上缴国库。

2015年8月10日,被告人张某杰注册成立湖南省黄竹园养老服务有限公司,自2017年7月开始,该公司在未取得《金融许可证》的情况下,在社会上大肆宣传,采取组织老年人参加活动、收取养老预定金、承诺10%-15%的年回报、签订《养老住房服务合同》及《借款协议》的方式,在湘潭、长沙两地向不特定的社会公众吸收存款。截至目前,通过上述模式,湘潭有41人共计233万元人民币投资款未收回,长沙有168人共计932万元投资款未收回。

2018年8月1日,被告人张某杰注册成立湖南黄竹园企业管理股份有限公司,自2019年1月开始,该公司在未取得《金融许可证》的情况下,在社会上大肆宣传,以投资公司股权的形式诱使不特定的社会公众与之签订《股权投资协议书》,承诺公司一年内在美国OTC挂牌上市,到期没有上市则支付投资款12-15%的年回报。截至目前,通过上述模式,湘潭有45人共计169万元投资款未收回,长沙有78人共计334.74万元投资款未收回。

2018年8月3日,被告人张某杰注注册成立九寨沟县黄竹园酒业有限公司湘潭分公司,自2018年8月开始,该公司在未取得《金融许可证》的情况下,通过组织品鉴会等活动,向外界宣传投资1-1.05万元购买一百斤原浆酒,一年后公司将以不低于1.15万元的价格进行回购,通过与投资人签订《纯粮原浆种酒团购合同》、《委托拍卖或销售协议书》的方式,在湘潭向不特定的社会公众吸收存款。截至目前,通过上述模式,湘潭有154人共计514.76万元投资款未收回,长沙有1人共计1.05万元投资款未收回。

经审计,被告人张某杰共通过上述三种模式吸收公众存款仍有2205.7571万元未归还投资人。被告人张某杰将诈骗资金中的681.06万元用于支付公司员工工资、对外宣传、公司接待、举办活动等开销;536.85万元作为提成奖励业务员团队;121.39万元用于支付投资人利息;396.28万元用于投资经营项目。

法院审理后认为,被告人张某杰行为已构成集资诈骗罪,依法判处其有期徒刑十二年,并处罚金人民币50万元;责令被告人张某杰返还集资参与人损失人民币2205.7571万元;公安机关扣押的被告人张某杰别克凯越轿车一辆依法折价后,按比例返还集资参与人。

2015年10月30日至2019年1月28日,明月湖湘潭分公司在未取得吸收公众存款资质的情况下,通过口口相传、发放传单的方式向社会不特定老年人吸收资金。为吸引老年人投资,该公司以签订养老预定服务合同和办理服务卡的形式约定借款期限,以消费补贴券的形式约定借款利率和利息支付方式。服务卡分为贵宾卡、铂金卡、至尊卡、钻石卡四个等级,充值金额分别为2万元至20万元以上不等,年利率分别为10%、11%、13%、15%。

被告人彭某军于2017年8月至2017年9月在该分公司担任业务员,于2017年10月至2018年7月担任市场总监。经审计,彭某军在担任业务员期间,个人业绩为0;在担任市场总监期间,明月湖湘潭分公司吸收874户投资人的投资款,累计合同吸收投资金额6493.8万元,实际吸收投资金额4256.3万元,累计合同退本金额2271.4万元,未退投资金额4222.4万元,兑现福利补贴355.8236万元,兑现返现金额84.9万元,造成集资参与人亏损3781.6764万元,业绩提成计算为25.7695万元。

法院审理后认为,彭某军行为构成非法吸收公众存款罪,依法判处其有期徒刑四年一个月,并处罚金人民币4万元;对被告人彭某军违法所得25.7695万元予以追缴,返还集资参与人;继续追缴彭某军非法吸收的公众存款3781.6764万元返还集资参与人。

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近期,湘潭市法院系统深入开展“打击整治养老诈骗专项行动”,严打侵害老年人财产权益的各类犯罪行为。法官提醒,老年朋友在日常生活中要提高防范意识,不相信高额回报,不泄露个人信息,不贪图便宜,端正保健养生理念,警惕各种集资类讲座,及时安装“国家反诈中心”软件,避免财产损失。

目前,湘潭“养老诈骗”举报通道已开通,群众发现相关违法犯罪活动线索,请立即举报!

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